Các tổ chức tài chính tập trung vào một người nộp đơn tiền, chi tiêu và bắt đầu cắt giảm hiện tại để khám phá khi họ có thể cung cấp một số tài chính khác. Hoạt động được gọi là đánh giá tài chính hoặc cải thiện đánh giá.
Nhân viên một phần đánh giá tiến bộ lớn có thể là một thách thức.